SARLAFT en transporte: cada tercero revisado en listas antes de vincularlo
La Supertransporte exige a sus vigilados un sistema para prevenir el lavado de activos y la financiación del terrorismo. En la práctica, eso es conocer a cada cliente, propietario, conductor y proveedor, y dejarlo documentado. Festcar consulta a cada tercero en más de 100 fuentes y guarda la debida diligencia en su perfil.
Qué exige la Supertransporte #
La Resolución 2328 de 2025, modificada por la 16615 de 2025 y la 4607 de 2026, fija las reglas del SARLAFT para el sector transporte. Quién debe hacer qué depende de los ingresos del año anterior.
- Con ingresos totales iguales o superiores a 142.206,50 UVB: SARLAFT completo, con oficial de cumplimiento principal y suplente.
- Con ingresos menores: Régimen de Medidas Simplificadas, con política, debida diligencia, capacitación anual y reportes a la UIAF.
- El plazo de implementación para las empresas ya habilitadas venció el 6 de mayo de 2026.
- Cada trimestre se reporta en el módulo SARLAFT de VIGIA 2: contrapartes, debida diligencia, coincidencias en listas y capacitaciones. Vence el 10 de abril, julio, octubre y enero.
SARLAFT, SAGRILAFT y PTEE, en palabras sencillas #
Los tres buscan lo mismo: que la empresa no termine sirviendo a delitos. Cambian el riesgo que miran y la entidad que los vigila.
- SARLAFT: prevenir el lavado de activos y la financiación del terrorismo y de la proliferación de armas. Es el que exige la Supertransporte a las empresas de transporte.
- SAGRILAFT: el sistema equivalente que exige la Supersociedades a las sociedades que vigila.
- PTEE (Programa de Transparencia y Ética Empresarial): se enfoca en la corrupción y el soborno transnacional. Lo regulan tanto la Supersociedades como la Supertransporte, cada una para sus vigilados.
Qué implica en el día a día #
El SARLAFT se vive en cada vinculación. Antes de firmar con un tercero, la empresa debe conocerlo y dejar constancia.
- Formato de vinculación con los datos mínimos que fija la norma, para personas naturales y empresas.
- Consulta en listas restrictivas nacionales e internacionales y revisión de personas expuestas políticamente (PEP).
- Debida diligencia intensificada para los casos de mayor riesgo.
- Reporte de operaciones sospechosas a la UIAF por el SIREL y, si no las hubo, el reporte de ausencia.
- Los usuarios del transporte de pasajeros no se tratan como clientes para este procedimiento.
Lo que hace Festcar #
Festcar le ayuda con la parte que más tiempo toma: revisar a cada tercero y guardar la evidencia. El oficial de cumplimiento sigue tomando las decisiones.
- Consulta en más de 100 fuentes, para personas y empresas: OFAC, ONU, INTERPOL, DEA, PEP, Procuraduría, Policía, Contraloría, DIAN y RUES, entre otras. Cada consulta deja su reporte en PDF.
- Formularios digitales de SARLAFT: el tercero los llena desde un enlace y la respuesta llega sola a Festcar, sin digitar.
- Perfil de riesgo de cada tercero, con su estado, el nivel de riesgo, el dictamen del oficial y la fecha de la próxima revisión.
- Aviso por correo cuando una consulta encuentra un hallazgo alto.
- En carga, el reporte UIAF de transacciones sale en Excel a partir de los manifiestos.
Así se vincula un tercero con Festcar #
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Envíe el formulario
El tercero llena el formulario SARLAFT y su autorización desde un enlace.
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Consulte las listas
Festcar revisa más de 100 fuentes y deja el reporte en PDF.
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Decida
El oficial registra su dictamen y la fecha de la próxima revisión.
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Tenga la evidencia
Todo queda en el perfil del tercero, listo para una visita o un reporte.
Preguntas frecuentes #
¿Qué es el SARLAFT?
Es el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva. Para las empresas vigiladas por la Supertransporte lo regula el capítulo 6 del Título V de la Circular Única de Infraestructura y Transporte (Resolución 2328 de 2025 y sus modificaciones).
¿Qué empresas de transporte deben tener SARLAFT?
Las vigiladas por la Supertransporte con ingresos totales iguales o superiores a 142.206,50 UVB al 31 de diciembre del año anterior. Las de ingresos menores deben cumplir el Régimen de Medidas Simplificadas, que también pide debida diligencia y reportes a la UIAF (Resolución 4607 de 2026).
¿Cuál es la diferencia entre SARLAFT y SAGRILAFT?
Persiguen el mismo riesgo: lavado de activos y financiación del terrorismo. La diferencia es quién los exige. El SARLAFT del sector transporte lo vigila la Supertransporte; el SAGRILAFT lo exige la Supersociedades a las sociedades que vigila.
¿Dónde se reporta el SARLAFT a la Supertransporte?
En el módulo de supervisión SARLAFT de VIGIA 2, cada trimestre, a más tardar el 10 de abril, julio, octubre y enero. Allí también se registra el oficial de cumplimiento. Las operaciones sospechosas, en cambio, se reportan a la UIAF por el SIREL.
¿Festcar reporta a la UIAF o a VIGIA 2 por mí?
No. Festcar no envía reportes a la UIAF ni a VIGIA 2. Le ayuda con la debida diligencia: consulta a cada tercero en más de 100 fuentes, recibe sus formularios y guarda el perfil de riesgo con la evidencia. En carga, además, le entrega el reporte UIAF de transacciones en Excel.
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